证券从业资格 证券投资顾问试题
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下列属于商业银行等金融机构流动性风险预警信号的外部预警信号指标的有（）。 Ⅰ.市场上出现关于金融机构的负面传言，客户大量求证 Ⅱ.债权人提前要求兑付造成金融机构支付能力不足 Ⅲ.金融机构的外部评级下降 Ⅳ.金融机构的融资交易对手开始要求抵押品且不愿提供中长期融资
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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套利定价模型在实践中的应用一般包括（）。 Ⅰ.分离出那些统计上显著影响证券收益的主要因素 Ⅱ.明确确定某些因素与证券收益有关，预测证券的收益 Ⅲ.检验资本市场线的有效性 Ⅳ.检验证券市场线的有效性
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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资本资产定价模型的假设条件包括（）。 Ⅰ.投资者能够发现市场上的套利机会 Ⅱ.证券上的收益率具有单因素模型所描述的生成过程 Ⅲ.投者对证券的收益和风险及证券的关联性具有完全一致的预期 Ⅳ.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差评价证券组合的风险水平
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
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根据资产资本定价模型，在市场均衡的条件下，下列说法正确的有（）。 Ⅰ.无风险证券与市场组合的再组合是有效组合 Ⅱ.有效组合与市场组合的相关系数为1 Ⅲ.有效组合完全消除了非系风险 Ⅳ.一个有效组合肯定落在证券市场线上，而非有效组合落在证券市场线以外
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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关于前景理论，下列说法正确的有（）。 Ⅰ.效用函数是反S型的函数 Ⅱ.效用函数是一个单调递增函数 Ⅲ.禀赋效应会导致过度交易 Ⅳ.投资者对边际损失要比边际收益敏感
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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下列关于债务规划的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.通常优于偿还临近到期的借款 Ⅱ.偿还高利率信用贷款时，采取本金平均摊还法可以更快地还清本金 Ⅲ.转贷规划是以高利率负债置換低利率负债 Ⅳ.债务整合规划是在降低总负担的前提下，把不同贷款机构的贷款整合在一家
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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证券组合管理过程中，进行证券投资分析的主要目的有（）。 Ⅰ.确定具体证券的投资度 Ⅱ.确定投资目标 Ⅲ.明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制 Ⅳ.发现那些价格偏离价值的证券
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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根据《人民共和国个人所得税法》及相关规定，当前适用应纳税款=每次收入额x20%的个人收入类型有（）。 Ⅰ.特许权使用费所得 Ⅱ.股息红利收入 Ⅲ.财产租赁所得 Ⅳ.偶然所得和其他所得
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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下列属于证券组合被动管理方法特性的有（）。 Ⅰ.长期稳定持有模拟市场指数的证券组合 Ⅱ.采用此种方法的管理者认为证券市场不总是有效的 Ⅲ.期望获得市场平均收益 Ⅳ.采用此种方法的管理者认为证券价格的未来变化无法估计
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（）。 Ⅰ.货币型基金 Ⅱ.股指期货 Ⅲ.投资于新兴产业的股票型基金 Ⅳ.增长型基金
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ