金融市场基础知识试题真题题库解题 - 证券从业资格试题真题题库解题 - 会计师考试

证券从业资格金融市场基础知识试题

下列关于风险管理说法错误的是（）。

A.风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险

B.风险识别包括感知风险和识别风险两个环节

C.风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等

D.风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口

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声誉风险的来源主要有（）。①战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动②产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动③内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷④股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司⑤第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题

A.①②③⑤

B.①②④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④⑤

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系统性风险是与单体金融机构风险相对应的，通常具有（）等特征。①内生性②关联性③复杂性④突发性

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

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风险管理的目标是（）。

A.创造价值

B.减少损失

C.降低风险

D.增加风险

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证券公司声誉风险管理应遵循以下（）原则。①全程全员原则②预防第一原则③审慎管理原则④快速响应原则

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

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证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行的职责包括（）。①推进风险文化建设②审议批准公司全面风险管理的基本制度③审议批准公司的风险偏好④审议批准风险容忍度以及重大风险限额

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

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（）指压力情景下公司持有的优质流动性资产与未来30天的现金净流出量之比。

A.流动性覆盖率

B.净稳定资金率

C.资产负债率

D.净现金流量

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风险管理策略主要包括（）。Ⅰ、风险转移Ⅱ、风险控制Ⅲ、风险分散Ⅳ、风险补偿与准备金

A.Ⅰ

B.Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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常用的市场风险限额包括（）。①交易限额②风险限额③止损限额④敏感度限额

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

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2009年，巴塞尔委员会总结了引入中央交易对手的优点（）。①减少了交易对手暴露和操作风险②提高了交易对手信用风险管理水平和担保品管理的有效性③提高了衍生品市场的透明度④一定能阻止发生金融危机

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

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