证券从业资格 证券投资顾问试题
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在信用风险缓释中，合格净额结算的认定要求具有( )。 Ⅰ 可执行性Ⅱ 法律确定性 Ⅲ 风险监控Ⅳ 全 面性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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通货膨胀对证券市场的影响应具体问题具体分析，如( )。 Ⅰ 只要有通货膨胀，证券市场价格都会下降 Ⅱ 温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小 Ⅲ 若通货膨胀在一定的可容忍范围内持续，有利于股价上升 Ⅳ 严重的通货膨胀会引起股价和债券价格下跌
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有( )。 Ⅰ 应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配 Ⅱ 不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损 Ⅲ 就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度 Ⅳ 原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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证券组合按不同的投资目标分类，正确的有( )。 Ⅰ 避税型Ⅱ 收入型 Ⅲ 增长型Ⅳ 货币市场型
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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M2行业轮动策略的优点有( )。 Ⅰ 理念容易理解，且符合自上而下的投资理念，适合机构投资者进行行业配置 Ⅱ 将行业划分为周期性和非周期性进行投资．减少了对行业基本面和公司信息的依赖 Ⅲ 在紧缩时由于选择投资于非周期性行业，能够避免较大的不确定性，使得整个组合的风险大大降低，抗风险能力得到增强 Ⅳ 依据货币供应增速M2进行轮动，使得策略具有较强的可操作性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有( )。 Ⅰ 理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配 Ⅱ 最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长” Ⅲ 金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例 Ⅳ 金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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下列关于风险识别的说法中，正确的有( )。 Ⅰ 风险识别就是发现风险和控制风险 Ⅱ 风险识别包括感知风险和分析风险两个环节 Ⅲ 通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质 Ⅳ 分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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下列关于现金流分析法的说法中，正确的有( )。 Ⅰ 当资金来源大于资金使用时，表明投资机构流动性相对充足 Ⅱ 当资金来源小于资金使用时，要考虑资金匮乏可能造成的支付困难及由此产生的流动性风险 Ⅲ 当资金来源小于资金使用时，出现流动性“剩余’， Ⅳ 当资金来源大于资金使用时，出现资金“剩余”
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
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下列属于客户的定性信息的有( )。 Ⅰ 健康状况 Ⅱ 投资偏好 Ⅲ 现有投资情况 Ⅳ 风险偏好
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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保险的基本原理包括( )。 Ⅰ 小数法则Ⅱ 大数法则 Ⅲ 风险选择原则Ⅳ 风险分散原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ